El 37% de los asesores financieros piensa que las mujeres se han mostrado más pacientes que los hombres antes de tomar cualquier decisión, durante la crisis de la covid-19, frente a un 21% que piensa que han tenido un comportamiento más impulsivo. Esa es la principal conclusión que se desprende de la octava edición de la encuesta realizada por EFPA España, entre unos 400 asesores certificados, para conocer la relación entre las mujeres y las finanzas.
La educación de los hijos se mantiene como la principal preocupación de las mujeres en materia financiera, según el 43% de los asesores financieros consultados, frente a un 24% que apunta a la independencia financiera personal, mientras que un 19% señala a la compra de una vivienda como la decisión financiera más importante para las mujeres.
El ahorro para la jubilación queda relegado a la cuarta posición, en un 10%. Además, un 61% de los asesores financieros considera que las mujeres participan de forma activa en las decisiones que afectan a las finanzas familiares, un porcentaje significativamente superior al 48% de hace cinco años. Por otro lado, apenas un 13% de las mujeres delega ese tipo de decisiones en otros miembros de su familia.
El 35% de los asesores financieros encuestados por EFPA España ha observado como, en el último año, ha crecido el número de mujeres que requieren servicios de asesoramiento financiero. Más de la mitad de los asesores, el 57%, sigue considerando que las mujeres eligen inversiones con menores riesgos, aunque desciende frente al 76% de hace cinco años, mientras que un escaso 5% cree que sí están dispuestas a correr mayores riesgos a la hora de tomar decisiones de inversión.
De igual modo, cuatro de cada diez aseguran que las mujeres piensan a más largo plazo que los hombres y un 39% no ve diferencias sustanciales, frente a un 22% que cree que piensan más en el corto plazo a la hora de invertir. En este sentido, el 52% de los profesionales otorga a las mujeres mayores periodos de reflexión, frente a un 14% que cree que son los hombres los que tardan más en tomar decisiones.
Ese carácter más conservador en lo que se refiere a inversiones se ve reflejado en la estrategia de inversión en los últimos meses de crisis. El 54% de los asesores apunta que las mujeres, por regla general, mantienen un mayor porcentaje de liquidez en sus carteras de inversión, aunque para el 41% no hay diferencias sustanciales por sexos.
Casi seis de cada diez profesionales consultados por EFPA España creen que las mujeres y los hombres valoran de igual modo la labor del asesor financiero, a la hora de tomar decisiones, pero un 37% de los profesionales sí cree que las mujeres valoran en mayor medida sus recomendaciones, frente al 7% que cree que lo hacen en menor medida que los hombres.
Además, la mayoría de asesores financieros consultados por EFPA España señala que, en líneas generales, el grado de información que poseen las mujeres sobre las características de los productos financieros es similar al de los hombres, el 56%. Por el contrario, un 31% cree que todavía están menos informadas, una cifra que ha disminuido nueve puntos respecto a hace dos años.
Casi cuatro de cada diez asesores financieros certificados por EFPA España creen que las mujeres están más interesadas en inversiones sostenibles, aquellas que consideran tanto criterios financieros (liquidez, rentabilidad y riesgo) como criterios extra-financieros (ambientales, sociales y de buen gobierno) en los procesos de análisis y toma de decisiones de inversión, aunque la mayoría (55%) considera que no hay cambios sustanciales con respecto a los hombres en este aspecto.
De entre los que creen que las mujeres sí están más interesadas, la gran mayoría, un 82%, apunta a su mayor concienciación, trece puntos más que el año pasado, el 13% cree que este tipo de inversiones son más rentables en el largo plazo, y solo un 5% apunta a que las mujeres se interesan más porque están mejor informadas sobre las últimas tendencias de inversión.
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