El principal competidor de las gestoras de fondo de inversión son los depósitos y no los inmuebles. Así se desprende de la XI encuesta del Observatorio Inverco, que comprueba como se considera que van cambiando los hábitos de inversión de los españoles en los últimos años en la búsqueda de una alta rentabilidad. De hecho, es la primera vez en el lustro que los depósitos superan al ladrillo en un porcentaje del 33 % frente al 30% en el vehículo para invertir de los ciudadanos. Atrás queda un 18% que cree que la inversión recaerá en instrumentos como la bolsa o la renta fija.
Además el 94% de las gestoras espera un incremento de su patrimonio de los fondos de inversión en 2021 con respecto al año pasado, donde el patrimonio invertido se situó en 276.497 millones de euros, frente a tan solo un 6% que pronostica una caída, según se desprende de la. Asimismo, casi la mitad (49%) de las entidades prevé suscripciones netas positivas, de hasta 3.000 millones de euros y un 45% calcula que serán superiores a este mismo importe.
Asimismo, casi la mitad (49%) de las entidades prevé suscripciones netas positivas, de hasta 3.000 millones de euros y un 45% calcula que serán superiores a este mismo importe. En relación con las categorías en las que prevén mayores suscripciones, las entidades mencionan los fondos mixtos, seguidos de los de renta fija y, como tercera opción, los vehículos garantizados y de rentabilidad objetivo.
Otra de las conclusiones es que más de la mitad (53%) de las entidades consultadas afirma que tiene registrados fondos que siguen criterios de inversión socialmente responsable. De hecho, para nueve de cada diez gestoras el inversor conoce la existencia, el objetivo y el valor de este tipo de fondos, aunque el 55% lo circunscribe solo al inversor institucional.
De hecho, para nueve de cada diez gestoras el inversor conoce la existencia, el objetivo y el valor de este tipo de fondos, aunque el 55% lo circunscribe solo al inversor institucional. Así, dos tercios de las gestoras de fondos (67%) han notado un incremento en el interés de los partícipes, si bien la mayoría de las entidades no distingue por perfiles de inversión. En cualquier caso, un 26% apunta a los inversores con un perfil equilibrado como los que más han incrementado su patrimonio de este tipo de vehículos.
El 42% considera que este creciente interés es resultado de un mayor impulso desde las propias entidades, siendo la generación de los millennials (de 28 a 40 años) la más concienciada con la inversión con criterios ESG, seguida de los centennials (de 18 a 27 años). Para el 39% de las gestoras, se trata de una tendencia que ya se había detectado un tiempo atrás, mientras que un 26% apunta al mayor interés que está despertando este tipo de inversiones en los medios de comunicación.
Para fomentar el ahorro a medio y largo plazo, el 36% de las gestoras de fondos opina que deberían bajarse los tipos de gravamen a las ganancias en función de la antigüedad acumulada, mientras que un 28% se decanta por introducir una deducción fiscal por el importe ahorrado en cada año mientras se mantenga. En este sentido, para más de seis de cada diez entidades los fondos se configuran como un instrumento de ahorro de largo plazo (más de 5 años) y la práctica totalidad (94%) cree que el fomento de las aportaciones periódicas es una de las fórmulas para hacer crecer el ahorro en estos vehículos.
En otro orden de cosas, el 84% de las gestoras considera que la educación financiera ha mejorado en España, siete puntos más que el año pasado. Más de la mitad (52%) señala a los integrantes de la Generación X (nacidos entre 1969 y 1980), como los que cuentan con un mayor conocimiento, aunque tres de cada diez apuntan a los millennials. El 26% sitúa por encima del 50% el porcentaje de suscripciones que se realizaron en 2020 por medios digitales (web, tablet, móvil), mientras que la mitad sitúa ese porcentaje todavía por debajo del 20%.
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