El Ecofin ha pasado revista al sector financiero y su regulación y ha constatado que es bueno que haya autoridad europea en los tres subsectores: los valores, los seguros y fondos de pensiones, y las instituciones financieras, según informa EFE.
"Hemos llegado a la conclusión general de que es necesario tomar medidas para robustecer el sector financiero en varios ámbitos".
"Es necesario acelerar la aprobación de todas estas reformas", señaló la ministra española, al tiempo que explicó que hay que reforzar la supervisión por parte de las autoridades nacionales y europeas y homogeneizar de alguna manera las pruebas de solvencia y hacer un test más riguroso para las entidades más sistémicas.
El Ecofin ha pasado revista a los resultados de pruebas de solvencia y a la necesidad de que éstas contribuyan a generar confianza y no se diluya rápidamente en el tiempo como en algunos casos parece haber ocurrido, sostuvo.
Se trata, en definitiva, de la necesidad "de romper de alguna manera el bucle que hay entre la deuda soberana y la estabilidad de las instituciones financieras", algo que se ha puesto de manifiesto en los últimos meses en los mercados, añadió.
Hay que solucionar los problemas de deuda soberana, pero también hay que hacer que no afecte al sector financiero, concluyó.
Recapitalizar los bancos
Por otro lado os ministros de Economía de la UE han alcanzado este sábado un "consenso" sobre la necesidad de que los bancos europeos refuercen su capital para resistir a la crisis de deuda, según ha anunciado la vicepresidenta económica, Elena Salgado, al término de la reunión.
"Hay un consenso de que es bueno que poco a poco las instituciones financieras vayan aumentando su capital, para cumplir con los requisitos de lo que finalmente va a ser Basilea III, pero también para hacer frente a las eventualidades de este momento", ha explicado Salgado.
No obstante, la vicepresidenta ha dicho que no hay ninguna estimación sobre el capital adicional que necesitan los bancos europeos para afrontar la crisis y ha restado credibilidad de nuevo a la cifra de 200.000 millones de euros que manejó el Fondo Monetario Internacional (FMI) en un informe.
De lo que se trata con la recapitalización, ha proseguido la ministra, es de "romper ese bucle que hay en este momento entre deuda soberana y la estabilidad de las instituciones financieras". "Eso se ha puesto de manifiesto en estos últimos meses, en estas últimas semanas, en el mes de agosto, en el mes de julio, en parte del mes de septiembre", ha apuntado.
Durante el debate, el presidente del Banco Central Europeo (BCE), Jean-Claude Trichet, ha recordado a los ministros que "tiene abiertas ventanas de liquidez de cuantía ilimitada". "Es verdad que son a corto plazo y no es la situación óptima. Pero la liquidez de las instituciones está garantizada sobre la base del BCE", ha destacado Salgado.
En todo caso, la vicepresidenta económica ha asegurado que se trata de una recomendación con "carácter general" que no afecta a la banca española, que a su juicio no necesita más capital. "Nosotros hemos situado a nuestras entidades con un capital muy fuerte, muy solvente y por lo tanto en el caso español no es así", ha dicho la vicepresidenta económica.
"Las cajas españolas van a tener un 10% de capital, aquellas que no tienen recursos privados o que no están en bolsa, y ese 10% de capital cubre perfectamente las eventualidades de este momento", ha insistido Salgado.
El Ecofin ha debatido también cómo mejorar las pruebas de estrés a la banca para que "contribuyan a generar confianza y esa confianza no se diluya rápidamente en el tiempo, como en algún caso parece haber ocurrido". Según la vicepresidenta, se impone la idea de examinar a más entidades, como ha hecho España, y "hacer un estrés test más riguroso para aquellas entidades más sistémicas".
Según informa Europa Press, los ministros también pretenden "acelerar" la aprobación de las reformas del sector financiero y "reforzar la supervisión por parte de las autoridades nacionales y europeas".
Problemas de financiación
Según el informe que se ha discutido en la reunión del Ecofin, la crisis de deuda de la eurozona se ha contagiado al sector financiero "debido a la preocupación del mercado sobre la exposición de la banca a la deuda pública y al aumento de los costes de financiación". "Los bancos europeos han experimentado recientemente problemas de financiación debido, entre otros, al estrés en los mercados mayoristas de liquidez, a los altos diferenciales en los mercados secundarios y, para algunas entidades de la UE, a la creciente dificultad para acceder a financiación de sus homólogos de EEUU", afirma el estudio.
Las pruebas de resistencia de julio "no han sido suficientes para restaurar la confianza en las actuales condiciones turbulentas" y han quedado "obsoletas" porque el escenario de estrés en la cartera de deuda soberana ha sido ampliamente superado por los acontecimientos.
Todo ello, alerta la UE, puede "provocar un peligros bucle negativo entre el sector financiero y la economía real a través del cual los problemas de financiación y la creciente aversión al riesgo de los bancos puede llevar a un desapalancamiento negativo que genere una contracción del crédito, en algunos Estados miembros, con consecuencias para la recuperación económica y la calidad crediticia de los activos bancarios".
Por ello, la UE recomienda "revisar la posición de capital de las instituciones financieras en la actual coyuntura y la necesidad de reforzarla más". "A la vista de la presión del mercado para un incremento en los umbrales de capital y para despejar cualquier duda sobre la estabilidad de la mayoría de las entidades, un refuerzo adicional de los recursos bancarios es recomendable en esta coyuntura", insiste el informe. El consejo va dirigido especialmente a los bancos que tengan una gran exposición a la deuda soberana de los países periféricos.
Para ello se sopesa acelerar la utilización del fondo de rescate de 440.000 millones de euros para recapitalizar entidades una vez que se haya aprobado su flexibilización.